私は、2021年から積立NISAを始めたんじゃ！
でも、国から「新しいNISAにします！」と発表が、、、今まで投資してきたのはどうなるん？
こうくんまさか、今までやってた積立投資が出来なくなるとかないよね！？
金融庁が提示している情報があったから、それを元に初心者投資家でも分かりやすく説明していこうと思う。
この記事を読めば、2024年前に積立NISAをしていた人は、どうなるのか。また、これからどうしていくべきなのかが分かるようになるよ。
じゃあ、早速本題！
軽くおさらい(知ってたらスルー)
まずは、みんながしていた積立NISAについて復習しとこうね。
投資資金が年間40万円までで運用して、投資を始めてから20年間で出た利益は非課税という制度ね。
今までやってた積立NISAはどうなるの？
答えは、新NISAに移行不可！
こうくんマジか！
でも、ご安心を！国が、今まで積立NISAをしていた人に、救済措置を出したよ
しかも、今までは2037年までしか、投資しちゃダメだよってことだったけど、5年追加されて、2042年まで投資が出来ちゃうんよね。
こうくんあれ？良くなってない？
じゃあ、積立NISA続けるべき？やめて新NISAに移動するべき？
これは、人の価値観、生活スタイル、資金力によるんよね。
選択肢として、３つある。
それは、売って現金化、今まで通り投資を継続、投資せずに放置だね。
投資の先生それぞれ、メリット・デメリットを話すけ読んでね
売って現金化
投資の先生もう新しいNISAも出たし、
ややこしいから売って現金化その資金を新しく投資に回そう！
という考え方じゃね。
| メリット | デメリット |
| 今までの積立NISAのことは考えず、新NISAのことだけ考えたらいい。 長期で運用しても利益にならない投資先ようなら、やめて別の投資先に移行できる。 生活資金などお金の足しになる。 | ウクライナ戦争・サプライチェーンの混乱・アメリカ・中国など市場の低迷により、株価が下落しているから損する人もいるかも。 |
今まで通り投資を続ける
| メリット | デメリット |
| そもそも積立NISAは長期で運用することを目的・アドバンテージとした運用方法なんよね。目的と一致させようってことじゃね。 | 新NISAは、投資限度額が非常に多く、そちらに資金を回せなくなることじゃね。 |
こうくんここでやめてしまったらを始めた意味がなくなるじゃん。
私は、もともと長期で積立投資をしようと思っていたから、
やめるつもりはないよ！
やめず、投資もせず放置
投資の先生今まで、積立NISAで貯めてきた資金のみでずっと運用して、
新しく入れる投資資金は０とする方法だね。
| メリット | デメリット |
| 積立はしないものの、運用はずっとできること。 これからは投資資金を新NISAの方に回せるor生活費に充てられること。 | 前項でも話したけど、積立NISAの本質じゃないことだね。コツコツ投資して積立運用することだったはずだからね。 |
まとめ
現行の積立NISAをしていた人は、安心したと同時に、これからどうするべきか見直せるタイミングになったじゃろ？
これから、積立NISAをどうするかは、この記事を読んで選んでみてね。
知らないままだと損するので確認してみてね！
また、私がFIREのためにした投資に必要な知識や投資運用実績、育児について書いているよ！ご覧あれ！（笑）